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Si vous lisez cet article, vous faites probablement partie de l'un des deux groupes suivants : vous vendez des biens d'occasion sur des sites comme eBay et Craigslist de temps en temps pour dépenser plus d'argent OU vous vendez des biens fabriqués par vous-même tous les jours en tant que travail annexe. pour augmenter vos revenus.
Dans les deux cas, une partie de l'argent que vous gagnez doit être déclarée à l'impôt sur le revenu, surtout si vous faites partie de ce dernier groupe --- mais même les ventes ponctuelles peuvent compter. Ne pas déclarer les ventes pourrait conduire à un audit de l'IRS pour fraude fiscale.
Voici un cours accéléré sur le moment où vous devez payer des taxes pour les ventes en ligne et comment vous y prendre. Ce message a été écrit avec Les lois fiscales américaines à l'esprit et peut ne pas s'appliquer ailleurs.
Quelles ventes comptent pour les taxes ?
La règle générale est que si vous avez réalisé un profit sur une vente, il doit être déclaré comme revenu. Le profit est défini comme la différence entre ce que vous avez payé pour acquérir quelque chose, toute perte de valeur due à la dépréciation et le prix auquel vous l'avez vendu.
Par exemple, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone pour 200 $ et que vous les vendez une semaine plus tard pour 250 $, vous avez réalisé un bénéfice de 50 $. Cependant, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone pour 200 $ il y a quelques années et que vous l'avez vendue tout à l'heure pour 100 $, il n'y a aucun profit.
L'IRS a quelques directives pour les taxes sur les marchandises vendues en ligne. Voici les points clés que vous devez savoir, mais nous vous recommandons de lire toute la page :
- Si vous vendez des choses que vous possédez depuis un certain temps, comme une collection de bandes dessinées , alors il n'y a probablement aucun profit et tout va bien. Cela s'apparente à une vente de garage, sauf en ligne.
- Si vous vendez quelque chose que vous avez produit, comme de l'artisanat et des œuvres d'art faits à la main , il s'agit d'un revenu à déclarer.
- Si vous achetez et revendez en ligne, comme des gadgets sur Craigslist, il s'agit alors d'un revenu à déclarer.
En réalité, il s'agit de savoir si vos ventes en ligne sont définies comme un Entreprise ou un passe-temps selon les définitions établies par l'IRS. Les eaux peuvent être un peu troubles ici. En tant que tel, l'IRS a posé plusieurs questions qui peuvent aider à clarifier votre position :
- Le temps et les efforts consacrés à l'activité indiquent-ils une intention de réaliser un profit ?
- Le contribuable dépend-il des revenus de l'activité ?
- S'il y a des pertes, sont-elles dues à des circonstances indépendantes de la volonté du contribuable ou sont-elles survenues lors de la phase de démarrage de l'entreprise ?
- Le contribuable a-t-il changé de mode de fonctionnement pour améliorer sa rentabilité ?
- Le contribuable ou ses conseillers ont-ils les connaissances nécessaires pour exercer l'activité comme une entreprise prospère?
- Le contribuable a-t-il réalisé des bénéfices dans des activités similaires dans le passé?
- L'activité est-elle rentable certaines années ?
- Le contribuable peut-il espérer tirer un profit à l'avenir de la plus-value des actifs utilisés dans l'activité ?
Si vous pouvez répondre « oui » à l'une de ces questions, alors vous dirigez probablement une entreprise aux yeux de l'IRS. Plus il y a de questions auxquelles vous pouvez répondre « oui », plus il est probable que vous dirigez une entreprise, du moins en termes d'impôts.
La distinction entre entreprise et passe-temps est importante car certaines mesures fiscales, telles que la déduction des dépenses professionnelles, ne sont disponibles que pour l'un et pas pour l'autre.
Vous devrez peut-être également payer la taxe de vente sur les articles que vous vendez en ligne. Malheureusement, la taxe de vente est bien plus compliquée que l'impôt sur le revenu, et il serait impossible de tout couvrir dans un seul article. Faire référence à ce guide de la taxe de vente sur Internet dans tous les États américains .
Et pour être clair, même si le titre de cet article ne mentionne que eBay et Craigslist, ces directives fiscales s'appliquent PEU IMPORTE l'endroit où vous effectuez réellement vos ventes --- que vous vendiez des trucs sur Amazon ou même vendre à des amis sur Facebook .
Combien devez-vous en impôts ?
La première chose que vous devez faire est tenir de bons dossiers . Vous devriez toujours avoir accès à une sorte de rapport de transaction (ou, à tout le moins, à un historique des transactions) et être en mesure de résumer le montant de vos ventes sur une période donnée.
Vous aurez besoin de ces informations pour déterminer combien vous devez réellement en impôts --- et si jamais vous êtes audité par l'IRS, ces dossiers vous permettront d'économiser beaucoup de temps, d'énergie et de maux de tête. Bien que les formulaires 1099 soient excellents, vous devez toujours conserver des enregistrements indépendants.
Et oui, vous devez toujours des impôts même si vous ne recevez jamais 1099 formulaires d'eBay, Craigslist, PayPal ou ailleurs. Il est de votre responsabilité de suivre vos ventes et de payer les taxes que vous devez sur ces ventes.
Noter: Si vous gérez beaucoup de ventes et que vous vous sentez dépassé, envisagez d'utiliser un logiciel de comptabilité pour les petites entreprises .
Comprendre l'impôt sur le revenu par rapport à l'impôt sur le travail indépendant
Si vous vendez sur des sites comme eBay et Craigslist, les revenus que vous générez de ces ventes seront soumis à deux taxes : impôt sur le revenu et impôt sur le travail indépendant .
L'impôt sur le revenu est un peu délicat car les tranches dépendent de votre statut de dépôt et elles peuvent changer d'année en année. Heureusement, vous pouvez simplement utiliser Calculateur d'impôt sur le revenu de MoneyChimp pour voir ce que vous devez compte tenu d'un certain montant de revenu imposable.
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L'impôt sur le travail indépendant est plus simple mais comprend deux parties : la sécurité sociale et l'assurance-maladie. En 2019, pour les travailleurs indépendants, le taux d'imposition de la sécurité sociale est de 12,4 % sur les premiers 127 200 $ de revenus des travailleurs indépendants et le taux d'imposition de Medicare est de 2,9 % sur tous les revenus.
Vous devez payer à la fois l'impôt sur le revenu et l'impôt sur le travail indépendant sur les revenus gagnés par le biais d'un travail indépendant, y compris les ventes effectuées en ligne.
Par exemple, si j'ai vendu 10 000 $ de biens sur eBay en 2019 et déclaré des impôts en tant que Marié Conjointement, je devrais alors 1 240 $ à la Sécurité Sociale et 290 $ à Medicare (en fait moins si vous incluez les déductions et les exemptions, mais vous ne le saurez pas avant votre dossier votre déclaration de revenus).
Noter: Assurez-vous de consulter le Page du centre fiscal des travailleurs indépendants de l'IRS .
Un peu écrasant, n'est-ce pas ? C'est pourquoi nous vous recommandons fortement d'utiliser un logiciel d'impôt lorsque vient le temps de produire votre déclaration de revenus. Vous devrez probablement payer un peu plus pour une version qui peut gérer les revenus des travailleurs indépendants, mais les économies de temps et d'énergie en valent la peine.
Si vous préférez vous en tenir à Microsoft Excel pour calculer combien vous devez, jetez un œil à ces formules Excel essentielles pour le calcul des impôts.
N'oubliez pas les paiements d'impôts trimestriels !
Il y a encore une chose dont il faut s'inquiéter lorsqu'il s'agit d'un revenu d'indépendant : vous devez faire paiements trimestriels estimés à l'IRS.
Normalement, en tant qu'employé travaillant pour un employeur, une partie de chaque chèque de paie est prélevée à titre de « retenue d'impôt ». Il s'agit de paiements effectués à l'IRS en votre nom au cours de l'année, et ces retenues sont comptabilisées dans le total des impôts que vous devrez à la fin de l'année.
Les revenus des travailleurs indépendants sont soumis aux mêmes paiements « au cours de l'année », sauf que ces paiements ne doivent être effectués qu'une fois par trimestre et qu'ils n'ont besoin que d'estimer l'impôt que vous devez sur les revenus des travailleurs indépendants que vous avez gagnés au cours de cette période. trimestre.
Les délais de paiement estimés trimestriellement sont :
- Q1, 15 avril (pour les revenus gagnés de janvier à mars)
- T2, 15 juin (pour les revenus gagnés d'avril à mai)
- T3, 15 septembre (pour les revenus gagnés de juin à août)
- T4, 15 janvier (pour les revenus gagnés de septembre à décembre)
Si le jour tombe un week-end ou un jour férié, la date d'échéance est reportée au jour ouvrable suivant.
Comment payer la taxe trimestrielle estimée
Le moyen le plus simple de payer ces paiements estimés trimestriels est d'utiliser le portail de paiement en ligne du site Web de l'IRS, qui n'est qu'un des nombreux outils en ligne utiles fournis par l'IRS :
- Visite irs.gov sur un ordinateur sécurisé.
- Cliquez sur Effectuer un paiement .
- Cliquez sur Paiement direct .
- Cliquez sur Effectuer un paiement .
- Sous 'Motif du paiement', sélectionnez taxe estimée .
- Sous 'Appliquer le paiement à', sélectionnez 1040ES .
- Sélectionnez l'année d'imposition et cliquez sur Continuer .
- Remplissez vos informations de contribuable et cliquez sur Continuer .
C'est ça! Quels que soient les paiements que vous effectuez de cette manière, ils compteront comme une sorte de « retenue à la source pour les travailleurs indépendants » sur le total de l'impôt que vous devez à la fin de l'année.
Ne sautez pas sur le paiement de la taxe trimestrielle estimée , car vous devrez payer une pénalité sur tout ce que vous devez encore à l'IRS lorsque le jour des impôts viendra.
En cas de doute, faites appel à un fiscaliste
Tout cela est certes déroutant, surtout si vous n'avez jamais eu à faire face à des impôts des travailleurs indépendants de quelque nature que ce soit. Cependant, le point est le suivant : vous devez des taxes sur toutes les ventes effectuées via des sites comme eBay et Craigslist dans le but de réaliser un profit.
Si c'est trop pour vous, ne vous inquiétez pas. Vous n'êtes pas le seul à ressentir cela, c'est pourquoi tant de gens reportent la préparation de leurs déclarations de revenus à un expert-comptable agréé (CPA).
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Joel Lee est rédacteur en chef de MakeUseOf depuis 2018. Il est titulaire d'un B.S. en informatique et plus de neuf ans d'expérience professionnelle en rédaction et en édition.
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